لیکوییتی

Liquity (LQTY)

وام دادن (Lending) یکی از اجزای اصلی و کاربردی حوزه امور مالی غیرمتمرکز است که به شکل قابل‌توجهی به نقدینگی کمک می‌کند. لیکوئیتی (Liquity) یک پروتکل غیرمتمرکز بر روی شبکه بلاکچین اتریوم برای دریافت وام است که نسبت به دیگر پلتفرم‌ها پایین‌ترین نرخ وثیقه را دارد. این پروتکل به کاربران اجازه می‌دهد با وثیقه کردن اتر (ETH)، وام بدون بهره دریافت کنند. این وام در قالب استیبل کوین این پروتکل یعنی LUSD (با پشتوانه آمریکا) پرداخت می‌شود. توکن دیگری به نام LQTY هم در این پروتکل وجود دارد که در پروتکل لیکوییتی نقش توکن ثانویه دارد و به عنوان مشوق پرداخت می‌شود تا پروتکل بتواند بدون نقص به عملکردش ادامه دهد. این توکن به تامین‌کنندگان نقدینگی در استخر پایداری یا یونی سواپ پاداش داده می‌شود. کاربران می‌توانند با استیک کردن LQTY، سهمی از درآمدهای پروتکل (ناشی از کارمزدها) داشته باشند.. کار روی لیکوئیتی از سال ۲۰۱۹ آغاز و در نهایت در سال ۲۰۲۱ لانچ شد. 

خرید ارز دیجیتال LQTY

اگر قصد خرید این توکن را دارید فقط کافی است با چند گام ساده در پلتفرم توایکس خرید خود را انجام دهید : ابتدا یک حساب کاربری ایجاد کرده و سپس احراز هویت کنید.‌این کار تنها پنج دقیقه از شما زمان خواهد برد. سپس با رسیدن به سطح دو کاربری در پلتفرم توایکس، میتوانید حساب خود را به صورت تومانی شارژ کرده و خرید خود را انجام دهید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سطوح کاربری در توایکس روی لینک کلیک کنید.

فروش ارز دیجیتال LQTY

 هر زمان که تصمیم به فروش توکن LQTY خود گرفتید فقط کافی است مقدار مورد نظر از توکن خود برای فروش را تعیین کنید و ارز مقصد که میتواند تومان (و یا ارز دیجیتال های دیگری مانند تتر و بیت کوین) باشد را انتخاب کنید.  سپس با یک کلیک توکن های مورد نظر شما به فروش رسیده و ارز مقصد به صورت آنی در کیف پول اختصاصی شما شارژ خواهد شد.

تبدیل ارز دیجیتال LQTY

تبدیل کوین به کوین توایکس را می توان یکی از مهم ترین ویژگی های این پلتفرم دانست. چرا که برای تبدیل یک رمز ارز به رمز ارزی دیگر لازم نیست ابتدا ارزدیجیتال اول را به تومان و مجدداً تومان را به ارز دوم تبدیل کنید. بلکه در توایکس با استفاده از این قابلیت می‌توانید مستقیماً هر توکنی را به یکی از ۳۶۰ توکن دیگر موجود در توایکس از جمله تتر و بیت کوین تبدیل کنید.

کارمزد معاملات در توایکس

کارمزدها در توایکس به نوع معامله بستگی دارد.

اگر معامله بر پایه تومان انجام شود هیچ کارمزدی به همراه ندارد.

تبدیل کوین به کوین در توایکس 0.1 درصد کارمزد به همراه خواهد داشت.

علاوه بر این کارمزد برداشت رمزارزها از توایکس به شبکه آن توکن بستگی دارد.

برای مشاهده کارمزدها در توایکس روی لینک کلیک کنید.

کیف پول های LQTY

هر دو توکن این پروتکل بر بستر شبکه اتریوم و با استاندارد ERC20 ایجاد شده‌اند؛ بنابراین برای نگهداری آن‌ها باید سراغ بهترین کیف پول‌های اتریوم رفت. شما میتوانید توکن های LQTY خود را  در کیف پول های سخت افزاری لجر (Ledger) و سیف پل (Safepal) ذخیره و نگهداری نمایید و یا از کیف پول های نرم افزاری که از LQTY پشتیبانی میکنند استفاده کنید مانند :

کوین بیس (Coinbase) : این کیف پول نرم افزاری، علاوه بر داشتن رابط کاربری ساده، از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال و ابزارهای مالی دیجیتال پشتیبانی می کند. این کیف پول نسخه مناسب برای اندروید و IOS دارد.

متامسک (MetaMask) : متامسک که در سال 2016 توسط Consensys طراحی شده است، یک کیف پول دیجیتالی ذخیره ی توکن های شبکه اتریوم است که علاوه بر آن سعی می کند دسترسی به برنامه های غیرمتمرکز (dApps)، از جمله صرافی های غیرمتمرکز (DEXs)، سیستم عامل های بازی و فرصت های سرمایه گذاری در فضای مالی غیرمتمرکز (DeFi) را ساده کند.

کیف پول اختصاصی لیکوئیتی توایکس (TWOX LQTY Wallet)

برای نگهداری توکن های LQTY، علاوه بر کیف پول های ذکر شده، می توانید از کیف پول اختصاصی خود در پلتفرم توایکس نیز استفاده کنید. شما میتوانید با ساخت یک حساب کاربری در توایکس کیف پول اختصاصی خود را دریافت نمایید.

قیمت لیکوئیتی

بالاترین قیمتی که این ارز دیجیتال تاکنون تجربه کرده است، حدود 56.94 دلار بوده که در آپریل 2021 معامله شده است.

برای مشاهده قیمت لحظه ای ارز دیجیتال روی لینک کلیک کنید.

توکن لیکوئیتی

اساساً پروتکل Liquity دو نوع توکن صادر می‌کند: LQTY که یک توکن کاربردی است و LUSD که یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است:

• LQTY یک توکن حاکمیتی (Governance Token) نیست که توسط این پروتکل جهت ایجاد انگیزه در بین کاربران ایجاد شده باشد. از طرفی، کلیه توکن های LQTY نیز در زمان ایجاد این پروتکل و جهت توزیع تدریجی بین کاربران، ضرب شده‌اند.

• LUSD یک استیبل کوین با پشتوانه دلار و دارای قابلیت بازخرید است که به‌وسیله پروتکل Liquity صادر شده است. از طرفی، وام‌های پروتکل نقدینگی لیکوئیتی در قالب این توکن پرداخت شده و استخر پایداری نیز نقدینگی آنها را تضمین می‌کند.

کاربران می‌توانند از طریق صرافی‌های غیرمتمرکز توکن LQTY را خریداری کرده‌و یا به‌جای خرید از صرافی‌ها، این توکن را از طریق واریز استیبل کوین LUSD به استخرهای پایداری پروتکل لیکوئیتی و یا تأمین سپرده‌های استخرهای پایداری با تبدیل‌شدن به اپراتورهای فرانت‌اند به دست آورند. سهام گذاری یا استیکینگ (Staking) نیز راه دری برای کسب این توکن هاست. دارندگان توکن های LQTY می‌توانند این توکن ها را به قراردادهای استیکینگ نقدینگی واریز کرده تا از این طریق به میزان توکن استیک شده خود، از کارمزد تراکنش‌های این پلتفرم به‌عنوان پاداش به آنها تعلق گیرد.

پروتکل لیکوئیتی

حداقل نرخ وثیقه (Collateral Ratio) در این پروتکل ۱۱۰ درصد است؛ به این معنا که در صورت کاهش ارزش نسبت وثیقه به وام شما از این مقدار، اترهای شما لیکویید خواهد شد. نسبت وثیقه از تقسیم ارزش دلاری اترهای وثیقه‌شده به میزان LUSD وام‌گرفته‌شده محاسبه می‌شود. نسبت ۱۱۰ درصدی لیکوییتی در مقایسه با سایر پلتفرم‌های وامدهی (Lending) مثل کامپوند (Compound)،‌ با اختلاف قابل توجهی پایین‌تر است. 

در وام های بدون بهره این پروژه، مبلغی تحت عنوان کمیسیون پس از باز پرداخت وام از وام گیرنده گرفته می شود. مقدار این کمیسیون ها از 0.5 تا 5 درصد متغیر می باشد. وام های پروژه لیکوئیتی توسط استیبل کوین اتر و همین طور توکن لیکوییتی پشتیبانی می شود. توکن LQTY به دارندگان خود حق مدیریت پروتکل را نداده و در عوض آن ها را در توزیع سود مشارکت می دهد.

این پروتکل، غیرحضانتی (Non-Custodial) است و به کلیدهای خصوصی کاربران دسترسی ندارد. در این پروتکل تغییرناپذیر، همه‌چیز به صورت خودکار و بر اساس قراردادهای هوشمند پیش می‌رود. همچنین این پروتکل بدون حاکمیت است؛ یعنی دائو یا سازمانی برای وضع قوانین جدید یا تغییر قوانین قدیمی وجود ندارد.

به علاوه این پروتکل، برخلاف سایر پلتفرم‌ها فاقد توسعه فرانت‌اند (Frontend) یا رابط کاربری رسمی است. فرانت‌اند به طور خلاصه و ساده آن چیزی است که کاربران از ظاهر وبسایت‌های مختلف می‌بینند و به کمک آن، می‌توانند از ویژگی‌های پروتکل استفاده کنند. Liquity برای به حداکثر رساندن میزان غیرمتمرکز بودن و مقاومت در برابر سانسور و همچنین کارایی سرمایه و کاربرپسند بودن، طراحی فرانت‌اند را به ضلع سوم سپرده است و هر کسی می‌تواند برای توسعه فرانت‌اند درخواست بدهد.

در حال حاضر Liquity بهترین شرایط وام‌دهی را در بازار ارائه می‌دهد که این موضوع به علت ویژگی‌های زیر است:

نرخ بهره صفر درصد،  نسبت وثیقه گذاری ۱۱۰ درصدی، عدم وجود حاکمیت (Governance) که به معنی خودکار بودن تمامی عملیات‌ها به‌صورت الگوریتمی میباشد، قابلیت بازخرید مستقیم استیبل کوین LUSD همواره و در هر زمان و مقاوم بودن این پروتکل در برابر سانسور به دلیل عدم کنترل توسط فرد یا سازمان.

موسسان لیکوئیتی

رابرت لاکو (Robert Lauko) بنیان‌گذار لیکوئیتی است که در حال حاضر در سمت رئیس بخش ریسرچ در این پروژه مشغول به کار است. وی فارغ التحصیل مقطع دکتری در رشته حقوق است و پیش از این به عنوان محقق در DFINITY فعالیت داشته است.

ریک پاردو (Rick Pardoe) هم‌بنیان‌گذار و مهندس ارشد این پروتکل است. او یک توسعه دهنده بلاکچین (Solidity Developer) است و دارای مدرک فیزیک و اقتصاد است.

در حال حاضر، مدیرعامل لیکوییتی مایکل سوبودا (Michael Svoboda) است. او پیش از این در چندین شرکت بلاکچینی به عنوان مدیرعامل و مدیر ارشد عملیات فعالیت داشته است. مایکل سوبودا نیز تحصیلات خود را در دو رشته علوم کامپیوتر و اقتصاد به پایان رسانده است.

کلام آخر

حوزه های مختلف بلاکچین به خصوص حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) به‌سرعت در حال رشد است و دراین‌ بین، لیکوئیتی توانسته خود را به‌عنوان یک پروژه با توان ثابت بالقوه برای پیشرفت در این فضا، مطرح کند. 

 این پروژه علی‌ رغم ارائه دادن محصولی قوی و مجموعه ای برجسته هنوز راه زیادی را تا رسیدن به هدف نهایی خود در پیش دارد. اگرچه در حال حاضر پروژه‌های وام‌دهی بسیار بزرگی در عرصه ارزهای دیجیتال وجود دارند، اما به نظر می‌رسد که لیکوئیتی به دلیل شرایط وامدهی بسیار مناسب در مقایسه با رقیبان، بیشتر مورد توجه قرار گرفته و میتواند آینده روشنی را در پیش روی خود داشته باشد. با این وجود اگر قصد سرمایه گذاری در این ارز را دارید، حتما تحقیقات خود را انجام داده و ریسک آن را نیز در نظر داشته باشید.